湖南法治報(bào)訊(通訊員 方家雄)“免征信、免擔(dān)保、無抵押,貸款秒到賬”你相信雪中送炭嗎?
案情簡介
被告人于某因個(gè)人征信異常無法通過正常借貸手續(xù)貸款,2023年12月,其在微信群中添加了一個(gè)叫“金融顧問”的好友,對方告訴他這里可以免征信、擔(dān)保,不需要辦理抵押就可以貸款,但是需要于某先在手機(jī)銀行上申請修改額度,并包裝其名下銀行卡流水,就能辦理貸款。于某雖然有點(diǎn)擔(dān)心但因?yàn)榧庇缅X就同意了,在修改了銀行卡額度后,將其名下中國建設(shè)銀行以及郵政銀行卡、銀行預(yù)留手機(jī)號(hào)、身份證復(fù)印件郵寄給了“金融顧問”,讓其幫助刷流水。“金融顧問”收到后,利用該銀行卡跑分,于某發(fā)現(xiàn)自己銀行卡每天都有大額資金進(jìn)賬又轉(zhuǎn)出,意識(shí)到“金融顧問”系用其銀行卡進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)犯罪洗錢,但因生活需要,依舊配合“金融顧問”進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬。2024年1月17日,于某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。
裁判結(jié)果
經(jīng)法院審理認(rèn)為,被告人于某明知他人以刷銀行卡流水的名義利用信息網(wǎng)絡(luò)從事犯罪活動(dòng),還將銀行卡給他人提供支付結(jié)算方面的幫助,并協(xié)助其轉(zhuǎn)移贓款,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》 第三百一十二條第一款之規(guī)定。法院依法判決被告人于某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪,判處有期徒刑一年,緩刑二年,并處罰金人民幣一萬元。
法官說法
所謂“跑分”是指不法分子自建平臺(tái),利用正常用戶的銀行卡或微信、支付寶賬戶替別人收款,為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)提供資金轉(zhuǎn)移渠道,幫助其進(jìn)行洗錢的活動(dòng)。本案中不法分子以“免征信、免擔(dān)保、無抵押”就能辦貸款的承諾,吸引急需用錢的貸款用戶提供其銀行卡等信息從事洗錢等犯罪活動(dòng),這是當(dāng)前洗錢跑分新套路,貸款用戶不僅貸不到款,最后還可能掉進(jìn)違法犯罪的陷阱里。日常生活中,我們應(yīng)理性消費(fèi),避免過度借貸,同時(shí)不要輕易向他人提供個(gè)人和銀行信息,若需貸款應(yīng)到相關(guān)銀行按正規(guī)流程辦理,切莫貪圖便宜,身陷囹圄。
責(zé)編:王汝福
一審:曾金春
二審:伏志勇
三審:萬朝暉
來源:湖南法治報(bào)
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